Planification individuelle et/ou familiale

Toutes les familles devraient pouvoir compter sur un médecin au même titre qu'un bon planificateur financier. Nos planificateurs financiers sont formés de façon à pouvoir vous accompagner lors de chacune des étapes importantes de votre vie. En faisant appel à notre cabinet indépendant, vous vous assurez d’une objectivité complète de votre conseiller.

Notre mission fait en sorte que plus nos clients font affaire chez nous, plus ils augmentent leur niveau de connaissances en finances personnelles. De cette façon, nos clients deviennent progressivement plus responsables et plus autonomes financièrement dans leurs prises de décisions à court, moyen et long termes.

Budget
Votre conseiller vous aidera à élaborer votre budget afin d’identifier les principaux postes de dépenses et ainsi mieux connaître votre capacité d’épargne.
Gestion du crédit
Êtes-vous certain que votre crédit est maximisé? À l’aide de nos spécialistes, vous pourrez faire le tour de vos emprunts tout en vous assurant que vous tirez le maximum de votre situation et que vous payez le moins d’intérêts possible.
Gestion des placements REER/ CELI/ Hors-REER
Vous voulez épargner pour la mise de fonds d’une maison, pour la retraite ou pour un projet qui vous tient à cœur? Nous avons ce qu’il vous faut : fonds distincts ou fonds communs, avec ou sans garantie. Nous avons accès à l'ensemble du marché, ce qui nous permet d’analyser ce que vous avez en place et de vous assurer par la suite le meilleur placement selon votre situation.
Épargnes pour les études de vos enfants (REEE)
Ayant accès à tous les types de régimes offerts sur le marché, nous prendrons le temps de vous les expliquer et de les comparer afin que vous puissiez prendre une décision éclairée pour l’avenir de vos enfants.
Recherche, vente et achat d’une propriété
Notre courtier immobilier hautement qualifié vous accompagnera dans chacune des étapes menant à votre achat : magasinage, visites, négociation, etc., et ce, peu importe la maison que vous désirez. Il saura ainsi vous guider jusqu’à la conclusion de votre transaction.
Financement hypothécaire
Notre courtier hypothécaire vous fera bénéficier du meilleur taux d’emprunt et des meilleures conditions de financement selon votre situation grâce aux douze institutions financières auxquelles il a accès.
Service de notaire (testament, mandat en cas d’inaptitude, contrat de vie commune, etc.)
Notre notaire affilié spécialisé pourra prendre en charge les documents légaux afin de conclure votre transaction hypothécaire en toute quiétude. Bénéficiez du même coup pour préparer votre testament et un mandat en cas d’inaptitude et ainsi économiser.
Assurance de dommages
Vous possédez une voiture, une maison, un véhicule récréatif, un immeuble? Notre courtier affilié se fera un plaisir de trouver pour vous le meilleur prix pour les meilleures protections parmi les 23 compagnies d’assurance de dommages présentes sur le marché. Ne perdez plus votre précieux temps à appeler chacune d’elle, nous le ferons pour vous.
Assurance vie
Notre conseiller en sécurité financière qualifié sera en mesure d’évaluer vos besoins selon vos objectifs et vous proposera des solutions d'assurance vie adaptées. Comment couvrir votre prêt hypothécaire en cas de décès, prévoir les frais inhérents au décès et plus encore? Nos conseillers en sécurité financière, étant également courtiers en assurance de personne, ont l’accès direct aux dix-huit compagnies d’assurance actives sur le marché, vous faisant ainsi bénéficier du meilleur prix. 
Assurance salaire/ invalidité
Nous vous aiderons à évaluer vos besoins et à couvrir votre revenu en cas d’une invalidité prolongée afin d'honorer vos obligations, soit prêt-auto, prêt hypothécaire, loyer, etc. Vous faites partie d’un ordre ou d’une association vous donnant droit à des rabais de groupe? Nous ferons en sorte que vous en profitiez.
Assurance maladies graves
Les statistiques concernant les diagnostics de cancers et de maladies graves sont inquiétantes. Advenant un tel constat, des assurances peuvent vous couvrir. Si, heureusement, ce n'est pas votre cas, vous pourrez alors récupérer 100 % des primes payées, ce qui devient du même coup une stratégie d’épargne.
Service de comptabilité et déclaration d'impôts
Notre comptable professionnel agréé affilié sera en mesure de produire vos déclarations d’impôts à faible coût pour un service des plus professionnels. Vous vous assurerez ainsi de réduire votre facture d’impôts au minimum.
Planification de la retraite
Votre plus grand facteur de réussite est le temps. Plus tôt vous aborderez ce sujet, plus vous augmenterez vos chances de succès.