Planification pour professionnel et futur professionnel

Comme professionnel, vous aurez à gérer les différents aspects de votre situation financière. Notre service a été conçu spécifiquement pour répondre à vos besoins comme professionnel. La simplicité de la gestion de votre patrimoine est une priorité. C’est pourquoi nous mettons à votre disposition un conseiller généraliste personnel qui sera en mesure de vous accompagner dans chacune des étapes de votre carrière.

Service d’incorporation de vos activités
Notre spécialiste affilié comprend votre réalité et saura vous guider dans les différentes étapes menant à votre incorporation.
Service de facturation (spécifique aux professionnels de la santé)
Chaque établissement et chaque spécialité demandent une expertise différente, notre vaste réseau vous permettra d’avoir accès au bon professionnel.
Assurance de dommages et assurance responsabilité
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Planification des acomptes provisionnels
Étant à votre compte, il est souvent obligatoire de mettre des réserves de côté pour payer l’impôt.
Révision des assurances
À quand remonte votre dernière évaluation ? Les besoins des professionnels de la santé sont spécifiques et requièrent des produits tout aussi spécifiques qui évoluent avec vous.
Régime de retraite individuel pour les actionnaires (RRI)
Certains avantages peuvent être conférés aux actionnaires pour l’épargne retraite. Avant d’opter pour un régime comme le RRI, il faut s’assurer que votre situation s’y prête et que cela vous avantage véritablement.
Stratégies fiscales de décaissement
À travers le temps, vous aurez probablement accumulé beaucoup via votre entreprise, certaines stratégies plus avancées pourraient vous permettre de faire des gains substantiels.
Planification fiscale de fin d’année (salaire vs dividendes)
Chaque année, une évaluation est à faire afin de prendre les décisions qui vous avantagent le plus.
Service de comptabilité et déclaration d’impôts
Notre comptable professionnel agréé affilié sera en mesure de produire vos déclarations d’impôts à faible coût pour un service des plus professionnels. Vous vous assurerez ainsi de réduire votre facture d’impôts au minimum.
Protection en cas de maladies graves
Certaines stratégies permettent de combiner protection et épargne dans un cadre fiscalement avantageux. Tout professionnel incorporé aurait avantage à bénéficier de telles stratégies.
Stratégie de remboursement des dettes
À l’aide de nos spécialistes, vous pourrez visualiser un plan de remboursement des emprunts cumulés au cours de vos études et autres.
Budget
Votre conseiller vous aidera à élaborer votre budget afin d’identifier les principaux postes de dépenses et ainsi mieux connaître votre capacité d’épargne.
Gestion des placements REER/CELI/ Hors-REER
Vous voulez épargner pour la mise de fonds d’une maison, pour la retraite ou pour un projet qui vous tient à cœur? Nous avons ce qu’il vous faut : fonds distincts ou fonds communs, avec ou sans garantie. Nous avons accès à l'ensemble du marché, ce qui nous permet d’analyser ce que vous avez en place et de vous assurer par la suite le meilleur placement selon votre situation.
Recherche, vente et achat d’une propriété
Notre courtier immobilier hautement qualifié vous accompagnera dans chacune des étapes menant à votre achat : magasinage, visites, négociation, etc., et ce, peu importe la maison que vous désirez. Il saura ainsi vous guider jusqu’à la conclusion de votre transaction.
Financement hypothécaire
Notre courtier hypothécaire vous fera bénéficier du meilleur taux d’emprunt et des meilleures conditions de financement selon votre situation grâce aux douze institutions financières auxquelles il a accès.
Service de notaire (testament, mandat en cas d’inaptitude, contrat de vie commune, etc.)
Notre notaire affilié spécialisé pourra prendre en charge les documents légaux afin de conclure votre transaction hypothécaire en toute quiétude. Bénéficiez du même coup pour préparer votre testament et un mandat en cas d’inaptitude et ainsi économiser. 
Assurance vie
Notre conseiller en sécurité financière qualifié sera en mesure d’évaluer vos besoins selon vos objectifs et vous proposera des solutions d'assurance vie adaptées. Comment couvrir votre prêt hypothécaire en cas de décès, prévoir les frais inhérents au décès et plus encore? Nos conseillers en sécurité financière, étant également courtiers en assurance de personne, ont l’accès direct aux dix-huit compagnies d’assurance actives sur le marché, vous faisant ainsi bénéficier du meilleur prix. 
Assurance salaire/ invalidité
Nous vous aiderons à évaluer vos besoins et à couvrir votre revenu en cas d’une invalidité prolongée afin d'honorer vos obligations, soit prêt-auto, prêt hypothécaire, loyer, etc. Vous faites partie d’un ordre ou d’une association vous donnant droit à des rabais de groupe? Nous ferons en sorte que vous en profitiez.
Assurance maladies graves
Les statistiques concernant les diagnostics de cancers et de maladies graves sont inquiétantes. Advenant un tel constat, des assurances peuvent vous couvrir. Si, heureusement, ce n'est pas votre cas, vous pourrez alors récupérer 100 % des primes payées, ce qui devient du même coup une stratégie d’épargne.
Planification de la retraite
Votre plus grand facteur de réussite est le temps. Plus tôt vous aborderez ce sujet, plus vous augmenterez vos chances de succès.